美国银行因洗钱失误被罚12.1亿美元

罚款概述

美国银行（BAC.N）因其反洗钱协议的重大失误，被美国监管机构罚款12.1亿美元。这项罚款被认为是美国财政部历史上第三大罚款，原因是该银行未能报告超过50亿美元的可疑活动，其中包括与国家安全相关的10亿美元。

监管声明

财政部长斯科特·贝森特强调了金融机构在维护经济和国家安全方面的重要性。他表示，像美国银行这样规模的银行在未能履行其义务时，会产生更广泛的影响，可能使整个美国金融系统面临非法融资风险。

合规措施

根据同意令，美国银行需要聘请独立第三方审查之前的交易，并识别未被发现的可疑活动。该银行已承认其责任，并表示已在技术和人员方面进行了大量投资，以打击金融犯罪。

财务影响

预计这项罚款将影响美国银行的第三季度收益，预计将在周三公布。该银行预计将面临12亿美元的非税前费用，这可能使其季度净收入减少约每股17美分。分析师预计，扣除这项罚款后，调整后的每股收益将约为1.10美元。

公告发布后，股价在盘后交易中下跌了2.7%。分析师埃里卡·纳贾里安指出，这项罚款可能会抑制投资者情绪，并引发对该银行运营费用及其维持季度股票回购计划能力的担忧。

其他罚款

除了主要罚款外，货币监理署还对该银行因反洗钱项目缺陷处以7.5亿美元的民事罚款，创下该监管机构的最大民事罚款记录。美国银行还因违反各种制裁计划超过400次而被罚款1160万美元。

这项罚款是在美国运通因类似的反洗钱合规问题被罚款3.5亿美元后不久作出的。

本文仅供参考，不构成投资建议。