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Multa de 1.21 mil millones de dólares a Bank of America por fallos en lavado de dinero
Redactado con inteligencia artificial. Traducción automática del inglés.
Bank of America ha recibido una multa de 1.21 mil millones de dólares por parte de reguladores estadounidenses por no reportar más de 5 mil millones de dólares en actividades sospechosas. Esta sanción, la tercera más grande en la historia del Tesoro de EE. UU., podría impactar significativamente las ganancias trimestrales del banco.
Resumen de la Multa
Bank of America (BAC.N) ha sido multado con 1.21 mil millones de dólares por reguladores estadounidenses debido a fallos significativos en sus protocolos de prevención de lavado de dinero. Esta multa es considerada la tercera más grande en la historia del Departamento del Tesoro de EE. UU. y se atribuye a la falta del banco para reportar actividades sospechosas que superan los 5 mil millones de dólares, incluyendo 1 mil millones de dólares vinculados a preocupaciones de seguridad nacional.
Declaraciones Regulatorias
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, enfatizó la importancia de las instituciones financieras en la protección de la seguridad económica y nacional. Afirmó que un banco del tamaño de Bank of America tiene implicaciones más amplias cuando no cumple con sus obligaciones, exponiendo potencialmente a todo el sistema financiero de EE. UU. a riesgos de financiamiento ilícito.
Medidas de Cumplimiento
Como parte del acuerdo de consentimiento, Bank of America está obligado a contratar a un tercero independiente para revisar transacciones anteriores e identificar cualquier actividad sospechosa que no haya sido detectada. El banco ha reconocido su responsabilidad e indicó que ha invertido fuertemente en tecnología y personal para combatir el crimen financiero.
Implicaciones Financieras
Se espera que la multa impacte las ganancias del tercer trimestre de Bank of America, que se reportarán el miércoles. El banco anticipa un cargo no deducible de impuestos de 1.2 mil millones de dólares, lo que podría reducir su ingreso neto trimestral en aproximadamente 17 centavos por acción. Los analistas esperan que las ganancias ajustadas por acción sean de alrededor de 1.10 dólares, excluyendo esta multa.
El anuncio ya ha provocado una caída del 2.7% en las acciones en el comercio fuera de horario. La analista Erika Najarian señaló que esta sanción podría afectar el sentimiento de los inversores y generar preocupaciones sobre los gastos operativos del banco y su capacidad para mantener su programa de recompra de acciones trimestral.
Sanciones Adicionales
Además de la multa principal, la Oficina del Contralor de la Moneda impuso una sanción civil de 750 millones de dólares al banco por deficiencias en su programa de prevención de lavado de dinero, marcando la mayor sanción civil impuesta por el regulador. Bank of America también incurrió en una multa de 11.6 millones de dólares por más de 400 violaciones de varios programas de sanciones.
La sanción llega poco después de que American Express enfrentara una multa de 350 millones de dólares por problemas similares en el cumplimiento de las regulaciones de prevención de lavado de dinero.
Este artículo es solo para información y no constituye asesoramiento de inversión.