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Bank of America Multado em US$ 1,21 Bilhão por Falhas em Combate à Lavagem de Dinheiro
Redigido com inteligência artificial. Tradução automática do inglês.
O Bank of America recebeu uma multa de US$ 1,21 bilhão de reguladores dos EUA por não ter reportado mais de US$ 5 bilhões em atividades suspeitas. Esta penalidade, a terceira maior na história do Tesouro dos EUA, pode impactar significativamente os ganhos trimestrais do banco.
Visão Geral da Multa
O Bank of America (BAC.N) foi multado em US$ 1,21 bilhão por reguladores dos EUA devido a falhas significativas em seus protocolos de combate à lavagem de dinheiro. Esta multa é considerada a terceira maior na história do Departamento do Tesouro dos EUA e se deve à falha do banco em reportar atividades suspeitas que ultrapassam US$ 5 bilhões, incluindo US$ 1 bilhão relacionado a preocupações de segurança nacional.
Declarações Regulatórias
O Secretário do Tesouro, Scott Bessent, enfatizou a importância das instituições financeiras na proteção da segurança econômica e nacional. Ele afirmou que um banco do tamanho do Bank of America tem implicações mais amplas quando falha em cumprir suas obrigações, potencialmente expondo todo o sistema financeiro dos EUA a riscos de financiamento ilícito.
Medidas de Conformidade
Como parte da ordem de consentimento, o Bank of America é obrigado a contratar uma terceira parte independente para revisar transações anteriores e identificar quaisquer atividades suspeitas que não foram detectadas. O banco reconheceu sua responsabilidade e indicou que investiu pesadamente em tecnologia e pessoal para combater crimes financeiros.
Implicações Financeiras
A multa deve impactar os ganhos do Bank of America no terceiro trimestre, que serão divulgados na quarta-feira. O banco espera uma cobrança não dedutível de impostos de US$ 1,2 bilhão, o que pode reduzir seu lucro líquido trimestral em cerca de 17 centavos por ação. Analistas esperam que os ganhos ajustados por ação fiquem em torno de US$ 1,10, excluindo essa multa.
O anúncio já fez com que as ações caíssem 2,7% nas negociações após o expediente. A analista Erika Najarian observou que essa penalidade pode desestimular o sentimento dos investidores e levantar preocupações sobre as despesas operacionais do banco e sua capacidade de manter seu programa de recompra de ações trimestral.
Penalidades Adicionais
Além da multa principal, o Escritório do Controlador da Moeda impôs uma penalidade civil de US$ 750 milhões ao banco por deficiências em seu programa de combate à lavagem de dinheiro, marcando a maior penalidade civil aplicada pelo regulador. O Bank of America também enfrentou uma multa de US$ 11,6 milhões por mais de 400 violações de vários programas de sanções.
A penalidade surge logo após a American Express ter enfrentado uma multa de US$ 350 milhões por problemas semelhantes em conformidade com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro.
Este artigo é apenas para informação e não constitui aconselhamento de investimento.