뱅크 오브 아메리카, 자금 세탁 실패로 12억 1천만 달러 벌금 부과
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뱅크 오브 아메리카가 50억 달러 이상의 의심스러운 활동을 보고하지 않아 미국 규제 당국으로부터 12억 1천만 달러의 벌금을 부과받았다. 이번 벌금은 미국 재무부 역사상 세 번째로 큰 금액으로, 은행의 향후 분기 실적에 상당한 영향을 미칠 것으로 보인다.
벌금 개요
뱅크 오브 아메리카(BAC.N)는 미국 규제 당국으로부터 자금 세탁 방지 프로토콜에서 중대한 실패로 12억 1천만 달러의 벌금을 부과받았다. 이 벌금은 미국 재무부 역사상 세 번째로 큰 금액으로, 은행이 50억 달러를 초과하는 의심스러운 활동을 보고하지 않은 것에 기인하며, 이 중 10억 달러는 국가 안보와 관련된 우려와 연결되어 있다.
규제 당국의 발언
스콧 베센트 재무장관은 금융 기관이 경제 및 국가 안보를 보호하는 데 있어 중요한 역할을 한다고 강조했다. 그는 뱅크 오브 아메리카와 같은 대형 은행이 의무를 이행하지 않을 경우, 전체 미국 금융 시스템이 불법 금융 위험에 노출될 수 있다고 경고했다.
준수 조치
합의 명령의 일환으로, 뱅크 오브 아메리카는 독립적인 제3자를 고용하여 이전 거래를 검토하고 탐지되지 않은 의심스러운 활동을 식별해야 한다. 은행은 자신의 책임을 인정하며, 금융 범죄에 대응하기 위해 기술과 인력에 대규모 투자를 했다고 밝혔다.
재무적 영향
이번 벌금은 뱅크 오브 아메리카의 3분기 실적에 영향을 미칠 것으로 예상되며, 실적은 수요일에 발표될 예정이다. 은행은 비세금 공제 항목으로 12억 달러의 비용을 예상하고 있으며, 이는 분기 순이익을 주당 약 17센트 감소시킬 수 있다. 애널리스트들은 이번 벌금을 제외한 조정 주당 순이익이 약 1.10달러가 될 것으로 예상하고 있다.
이번 발표로 주가는 시간 외 거래에서 2.7% 하락했다. 애널리스트 에리카 나자리안은 이번 벌금이 투자자 심리를 위축시키고 은행의 운영 비용 및 분기 주식 매입 프로그램 유지 능력에 대한 우려를 불러일으킬 수 있다고 언급했다.
추가 벌금
주 벌금 외에도, 통화감독청은 은행의 자금 세탁 방지 프로그램 결함으로 인해 7억 5천만 달러의 민사 벌금을 부과했으며, 이는 규제 당국이 부과한 가장 큰 민사 벌금이다. 뱅크 오브 아메리카는 또한 다양한 제재 프로그램의 400건 이상의 위반으로 1천 1백 60만 달러의 벌금을 추가로 부과받았다.
이번 벌금은 아메리칸 익스프레스가 자금 세탁 방지 규정 준수 문제로 3억 5천만 달러의 벌금을 부과받은 직후에 나왔다.
이 기사는 정보 제공을 위한 것이며, 투자 조언이 아닙니다.