バンク・オブ・アメリカ、マネーロンダリング失敗で12.1億ドルの罰金

罰金の概要

バンク・オブ・アメリカ（BAC.N）は、マネーロンダリング防止プロトコルにおける重大な失敗により、米国の規制当局から12.1億ドルの罰金を科されました。この罰金は、米国財務省の歴史の中で3番目に大きなものであり、銀行が50億ドルを超える疑わしい活動を報告しなかったことに起因しています。その中には、国家安全保障に関連する10億ドルも含まれています。

規制当局の声明

スコット・ベッセント財務長官は、金融機関が経済と国家の安全を守る上での重要性を強調しました。彼は、バンク・オブ・アメリカのような規模の銀行がその義務を果たさない場合、米国の金融システム全体が違法資金のリスクにさらされる可能性があると述べました。

コンプライアンス対策

同意命令の一環として、バンク・オブ・アメリカは、過去の取引をレビューし、検出されなかった疑わしい活動を特定するために独立した第三者を雇う必要があります。銀行は自らの責任を認めており、金融犯罪と戦うために技術と人材に多大な投資を行っていると示しています。

財務への影響

罰金は、バンク・オブ・アメリカの第3四半期の収益に影響を与えると予想されており、同銀行は水曜日にその結果を報告する予定です。銀行は、12億ドルの非課税の負担が四半期の純利益を1株あたり約17セント減少させる可能性があると見込んでいます。アナリストは、この罰金を除いた調整後の1株あたりの利益が約1.10ドルになると予想しています。

発表後、株価は時間外取引で2.7%下落しました。アナリストのエリカ・ナジャリアンは、この罰金が投資家の感情を冷やし、銀行の運営費用や四半期の自社株買いプログラムの維持能力に対する懸念を引き起こす可能性があると指摘しました。

追加の罰金

主要な罰金に加えて、通貨監督官事務所は、銀行のマネーロンダリング防止プログラムの欠陥に対して7.5億ドルの民事罰金を科しました。これは、規制当局による最大の民事罰金となります。また、バンク・オブ・アメリカは、さまざまな制裁プログラムの400件以上の違反に対して1160万ドルの罰金も科されています。

この罰金は、アメリカン・エキスプレスがマネーロンダリング規制の遵守に関する類似の問題で3.5億ドルの罰金を科された直後に発表されました。

この記事は情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。